时间:2023-02-22 09:36
1、个人转账超过50万:在中国境内一天之内单笔或者是累计不能超过50万转账,超过了之后那么就会被银行审查;
2、从事洗钱犯罪活动:为了防止有不法分子用于洗钱、恐怖融资、等违规违法的犯罪活动,这种不管是涉及金额的大小,最后都难逃银行的审查,情节严重会冻结账号。
以上就是2022年个人转账最新规定相关内容。
银行转账有实时到账和24小时到账的情况,若用户选择的是实时到账,那么转账后2小时内到账,若用户选择的是24小时到账,那么转账后24小时内到账。需要注意的是同行转账是不收费的,跨行转账是要收费的,各银行收费标准不同,具体以银行为准,投资者可以开通电子银行,通过电子银行转账是不收费,并且电子银行使用比较方便。
一、在24小时内,银行转账转错,可以两种方式:
1、银行卡不管是通过网银还是ATM机,都有24小时内撤销交易的功能,一旦发现出错,就可以通过这个功能取消这次错误转账,银行会将这笔转账资金原路返回到用户的银行卡;
2、如果发现银行卡没有开通这种功能,这个时候,要通过银行官方客服电话,直接致电客服,告诉用户转账转错,希望终止这笔转账。银行接到用户发出终止交易的信号,会帮用户解决这个问题。
二、超过24小时,银行转账转错,也要注意两点:
1、如果是用户认识的熟人,直接向对方索取即可,或者就让银行打电话追回,如果还不能追回,就要通过法律途径;
2、如果是陌生人,先致电银行,找到客服人员帮忙协调,找到银行卡持有人,让其返还这笔资金。如果不行,可以选择报警,让警方协调解决,如果还不行就要通过法律途径解决资金的问题;
3、银行转账转错,是人为填写错误,一般资金会原路退回。还有另一种情况,比较常见,就是填写错了对方的银行卡号、用户名、开户行的地址,也就是说,用户转账的资金根本到不了对方的卡里,这种银行转账转错,银行会进行核对,发现错误,会给予退还转账资金。
注意不管是异地转账,还是跨行转账,都可以采取该操作动,撤销交易,追回款项。本文主要写的是2022年个人转账最新规定有关知识点,内容仅作参考。